עולם פנסיוני
עולם פנסיוני מתקדם
אנחנו לא יודעים לחזות את העתיד שלכם
אנחנו יודעים לתכנן אותו ביצירתיות
כולנו מודעים להשפעה שיש למצבינו הפיננסי על החיים שלנו. עם זאת, בתוך שגרת היומיום אנחנו לא תמיד עוצרים להבין, עד כמה ההשפעה הזו רק הולכת וגדלה ככול שאנו מתבגרים. בדיוק מהסיבה הזו חשוב לטפל בעולם הפנסיוני שלכם עם תכנון פיננסי מתקדם ויצירתי, כבר מעכשיו.
התמונה הפנסיונית שלכם מורכבת מפרמטרים שונים הכוללים תוכניות פנסיה, ביטוחים, קופות גמל, קרנות השתלמות, שווי נכסים, הכנסות, גיל פרישה מוערך ועוד. לכל אחד מהם היבטים מיסויים שונים. כל יום שעובר ללא תכנון, ניהול ואופטימיזציה של כלל המרכיבים הפנסיונים, עשוי להוות הפסד כספי. אנחנו כאן כדי להפוך כל יום כזה, לרווח.
המשימה שלנו היא ליצור עבורכם נתיב פנסיוני אופטימלי ע"י ניתוח מעמיק של כל הנתונים הקיימים, ובניית תוכנית שיכולה להביא להגדלת המשאבים הכלכליים שלכם עד מאות אלפי שקלים בגיל פרישה.
ממה בנוי העולם הפנסיוני שלכם?
- קרן פנסיה קרנות הפנסיה השונות מורכבות ממאפיינים ספציפיים שמטרתם ליצור חיסכון לטווח ארוך, באמצעות תשלום המופרש מההכנסה החודשית שלכם. הפנסיה נועדה ליצור הכנסה חודשית לאחר הפרישה, וכיסוי במקרי אובדן כושר עבודה או פטירה. תכנית הפנסיה כוללת מרכיבים רבים, העשויים להשפיע על גובה הקצבה החודשית שלכם ועל ההון המצטבר. מיטוב התוכנית ושיקוף כלל המאפיינים שלה, היא מהלך הכרחי בתכנון העתיד הפיננסי שלכם.
- קופות גמל מוצר פנסיוני חשוב לעתיד הפיננסי, המהווה חיסכון לטווח הארוך עם אפשרויות שונות של מסלולי השקעה לתשואה גדולה יותר. ליווי מומחים בתחום ההשקעות, יאפשר לכם לבחור את תחום ההשקעה הנכון לכם, שיניב את התשואה הגבוהה ביותר.
תיקון 190 מאפשר משיכת כספים במס רווחי הון מופחת ואף בפטור מלא.המוצר מתאים במיוחד למקבלי פנסיה חודשית קבועה, מציע פיזור השקעות רחב ומגוון בארץ ובעולם, בעלויות ניהול נמוכות במיוחד.
הוא מאפשר חשיפה לנכסים לא סחירים ומתאים להורשה בין דורית.
חשוב לציין שמוצר זה אינו זמין בבנקים, אלא בבתי השקעות וחברות ביטוח בלבד. - קרנות השתלמות חיסכון חכם עבור שכירים ועצמאיים, הניתן למשיכה החל מתקופה של 6 שנים (או 3 שנים לצורך השתלמות). מוצר זה משלב השקעות בשוק ההון עם הטבות מס משמעותיות, ויכול להניב תשואות מצוינות עם ניהול השקעות מקצועי וניהול מדויק, יצירתי ונכון. ניתן להמשיך את החיסכון מעבר לתקופה של 6 שנים וליצור הון משמעותי.
